Ανακοίνωση της Μονάδας Καταπολέμησης
Αδικημάτων Συγκάλυψης (ΜΟΚΑΣ)
Με αφορμή τα όσα δημοσιεύονται σε
σχέση με τη δημόσια ανακοίνωση του Υπουργείου Οικονομικών των Η.Π.Α. για την
Τράπεζα « Federal Bank of
the Middle East (FBME )», η ΜΟΚΑΣ διευκρινίζει
τα ακόλουθα:
Η εν λόγω ανακοίνωση αναφέρεται
στον τρόπο ελέγχου και εφαρμογής των προληπτικών μέτρων για παρεμπόδιση της
νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από την FBME. Ο τρόπος και ο βαθμός
εφαρμογής των μέτρων αυτών από τα τραπεζικά ιδρύματα εμπίπτει, δυνάμει της
σχετικής νομοθεσίας, στην αποκλειστική αρμοδιότητα της εποπτικής Αρχής, που
είναι η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, η οποία διενεργεί και τους σχετικούς
εποπτικούς ελέγχους.
Η ΜΟΚΑΣ εξετάζει συγκεκριμένες
ύποπτες συναλλαγές που αναφέρονται από τα ίδια τα τραπεζικά ιδρύματα καθώς και
αιτήματα για συγκεκριμένες συναλλαγές από αντίστοιχες Μονάδες άλλων χωρών.
Η Τράπεζα FBME υποβάλλει αναφορές
ύποπτων συναλλαγών στη ΜΟΚΑΣ και απαντά σε αιτήματα για στοιχεία που ζητούνται
από τη ΜΟΚΑΣ. Η ΜΟΚΑΣ έχει επίσης
αποταθεί στο Δικαστήριο και έχουν εκδοθεί διατάγματα παγώματος συγκεκριμένων
τραπεζικών λογαριασμών που τηρούνται με την FBME. Δεν είναι όμως σε γνώση της ΜΟΚΑΣ το σύνολο
των συναλλαγών οποιασδήποτε Τράπεζας, ούτε ελέγχει την εφαρμογή των προληπτικών
μέτρων που αφορούν στο άνοιγμα λογαριασμών, την ταυτότητα πελατών, τη διενέργεια
συναλλαγών κλπ.
Η Υπηρεσία FinCEN
του Υπουργείου Οικονομικών των Η.Π.Α. είχε στο παρελθόν αποστείλει στη
ΜΟΚΑΣ γραπτό μήνυμα, με το οποίο εκφράζονταν ανησυχίες για τις δραστηριότητες
της εν λόγω Τράπεζας, και αφού ζητήσαμε την έγκρισή τους διαβιβάσαμε αυτές τις
γενικές ανησυχίες στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, προκειμένου να ληφθούν υπόψη
στα πλαίσια του ελέγχου τους, ως η αρμόδια εποπτική Αρχή και ζητήσαμε
ενημέρωση. Σημειώνεται ότι στο
συγκεκριμένο μήνυμα της FinCEN δεν αναφέρθηκαν συγκεκριμένες
συναλλαγές για διερεύνηση, ούτε η Κεντρική Τράπεζα ενημέρωσε τη ΜΟΚΑΣ στη
συνέχεια για οποιαδήποτε ύποπτη συναλλαγή της εν λόγω Τράπεζας.
Μετά την έκδοση της ανακοίνωσης
του Υπουργείου Οικονομικών των Η.Π.Α., η ΜΟΚΑΣ ζήτησε από την εν λόγω Υπηρεσία
την παροχή συγκεκριμένων στοιχείων και μέχρι στιγμής δεν λήφθηκε απάντηση.
Καταλήγοντας, τονίζεται εκ νέου
ότι ο εποπτικός ρόλος για τα θέματα που εγείρονται στην πιο πάνω ανακοίνωση
ανήκει αποκλειστικά στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου και ο ρόλος της ΜΟΚΑΣ είναι
συγκεκριμένος και αφορά τη διερεύνηση και ανάλυση συγκεκριμένων συναλλαγών που
αναφέρονται στη ΜΟΚΑΣ, σύμφωνα με τον σχετικό Νόμο.
___________
