Ο Υπουργός Οικονομικών κ. Χάρης Γεωργιάδης εξέδωσε χθες βράδυ νέο διάταγμα, το όγδοο, περί επιβολής προσωρινών περιοριστικών μέτρων στις συναλλαγές σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης το οποίο επιφέρει τις ακόλουθες τροποποιήσεις σε σχέση με το έβδομο Διάταγμα:
(α) Οι μεταφορές χρημάτων (transfers) σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα εντός της Δημοκρατίας:
(i) αυξάνονται από €2.000 σε €3.000, για φυσικό πρόσωπο μηνιαίως για οποιοδήποτε λόγο,
(ii) αυξάνονται από €10.000 σε €50.000, για νομικό πρόσωπο μηνιαίως, για οποιοδήποτε λόγο,
(iii) επιτρέπονται από €50.001 μέχρι
€300.000, για φυσικό ή νομικό πρόσωπο, που εμπίπτουν στην επαγγελματική
του δραστηριότητα, με παρουσίαση δικαιολογητικών εγγράφων στο πιστωτικό
ίδρυμα αλλά χωρίς να απαιτείται η έγκριση της Επιτροπής.
(β) Οι χωρίς μετρητά πληρωμές [δηλαδή οι
επιταγές ή και οι απευθείας χρεώσεις (direct debits) ή και οι πάγιες
εντολές (standing orders)] σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα εντός της
Δημοκρατίας επιτρέπονται μέχρι €300.000, για φυσικό ή νομικό πρόσωπο,
για διεκπεραίωση συναλλαγών τους αλλά όχι με σκοπό τη μεταφορά χρημάτων
από ένα πιστωτικό ίδρυμα σε άλλο, σε λογαριασμό του ιδίου προσώπου.
(γ) Οι μεταφορές χρημάτων (transfers) εκτός
της Δημοκρατίας, για φυσικό ή νομικό πρόσωπο μέχρι €2.000 για κάθε
πιστωτικό ίδρυμα επιτρέπονται ανεξαρτήτως σκοπού.
(δ) Στην περίπτωση τερματισμού κατάθεσης
προθεσμίας πριν τη λήξη της, επιτρέπεται η μεταφορά ποσού μέχρι €5.000
μηνιαίως από το κεφάλαιο της κατάθεσης σε λογαριασμό όψεως/τρεχούμενο,
εντός του ίδιου πιστωτικού ιδρύματος, για πλήρως αιτιολογημένες
περιπτώσεις και εφόσον το πιστωτικό ίδρυμα ικανοποιηθεί ότι η μεταφορά
γίνεται, για ανθρωπιστικούς λόγους. Το υπόλοιπο της κατάθεσης προθεσμίας
παραμένει για την υπόλοιπη περίοδο προθεσμίας με τους ίδιους όρους.
Το νέο όγδοο Διάταγμα του Υπουργού Οικονομικών είναι το ακόλουθο:
Ο ΠΕΡΙ ΤΗΣ ΕΠΙΒΟΛΗΣ ΠΕΡΙΟΡΙΣΤΙΚΩΝ ΜΕΤΡΩΝ ΣΤΙΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ
ΣΕ ΠΕΡΙΠΤΩΣΗ ΕΚΤΑΚΤΗΣ ΑΝΑΓΚΗΣ ΝΟΜΟΣ ΤΟΥ 2013
Διάταγμα δυνάμει των άρθρων 4 και 5
ΕΠΕΙΔΗ υπάρχει έλλειψη ουσιαστικής
ρευστότητας και σημαντικός κίνδυνος εκροής καταθέσεων που πιθανόν να
θέσουν σε κίνδυνο τη βιωσιμότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων με αλυσιδωτές
επιπτώσεις που μπορούν να οδηγήσουν στη αστάθεια του χρηματοοικονομικού
συστήματος και να έχουν αποσταθεροποιητικές επιπτώσεις συνολικά για την
οικονομία και την κοινωνία της χώρας,
ΚΑΙ ΕΠΕΙΔΗ υπό τις συνθήκες αυτές δημιουργείται κατάσταση έκτακτης ανάγκης,
ΓΙΑ διασφάλιση της δημόσιας τάξης και δημόσιας ασφάλειας και για επιτακτικούς λόγους δημοσίου συμφέροντος,
12(Ι) του 2013. Ο Υπουργός Οικονομικών,
ασκώντας τις εξουσίες που του παρέχονται από τα άρθρα 4 και 5 του περί
της Επιβολής Περιοριστικών Μέτρων στις Συναλλαγές σε Περίπτωση Έκτακτης
Ανάγκης Νόμου του 2013, μετά από εισήγηση του Διοικητή της Κεντρικής
Τράπεζας εκδίδει το ακόλουθο Διάταγμα:
Συνοπτικός τίτλος. 1. To παρόν Διάταγμα θα
αναφέρεται ως το περί της Επιβολής Προσωρινών Περιοριστικών Μέτρων στις
Συναλλαγές σε Περίπτωση Έκτακτης Ανάγκης Όγδοο Διάταγμα, του 2013.
Ερμηνεία. 2.-(1) Στο παρόν Διάταγμα, εκτός αν από το κείμενο προκύπτει διαφορετική έννοια-
«Επιτροπή» σημαίνει την Επιτροπή που συστήνεται με βάση το άρθρο 9 του Νόμου∙
«Νόμος» σημαίνει τον περί της Επιβολής Περιοριστικών Μέτρων στις Συναλλαγές σε Περίπτωση Έκτακτης Ανάγκης Νόμο του 2013∙
«χρεωστική ή πιστωτική ή προπληρωμένη κάρτα»
σημαίνει χρεωστική ή πιστωτική ή προπληρωμένη κάρτα που εκδίδεται από
πιστωτικό ίδρυμα
«χωρίς μετρητά πληρωμή» σημαίνει πληρωμή με επιταγή ή και με άμεση χρέωση ή και με πάγια εντολή.
(2) Όροι που δεν ορίζονται ειδικά στο παρόν Διάταγμα, έχουν την έννοια που τους αποδίδεται στο Νόμο.
Επιβολή Περιοριστικών Μέτρων.
Επίσημη Εφημερίδα,
Παράρτημα Τρίτο (Ι):
27.3.2013, σ. 753. 3. Δυνάμει των άρθρων 4
και 5 του Νόμου, και μετά από εισήγηση του Διοικητή και με τη σύμφωνη
γνώμη του Διοικητή, επιβάλλονται τα ακόλουθα περιοριστικά μέτρα:
(α) Το μέγιστο ποσό ανάληψης μετρητών δεν
δύναται να υπερβαίνει τα €300 ημερησίως ανά πρόσωπο σε κάθε πιστωτικό
ίδρυμα, ή το ισόποσο σε ξένο συνάλλαγμα. Όλες οι αναλήψεις μετρητών
(ήτοι οι αναλήψεις μέσω χρεωστικής ή και προπληρωμένης κάρτας, οι
αναλήψεις από ταμείο πιστωτικού ιδρύματος, καθώς και οι αναλήψεις μέσω
πιστωτικής κάρτας έναντι του υπολοίπου λογαριασμού όψεως/τρεχούμενου),
υπολογίζονται συνολικά ανά πρόσωπο για το σύνολο των λογαριασμών που
διαθέτει σε κάθε πιστωτικό ίδρυμα:
Νοείται ότι οποιοδήποτε ποσό από το μέγιστο
επιτρεπόμενο ημερήσιο ποσό ανάληψης μετρητών, το οποίο δεν αποσύρεται
από τον δικαιούχο κατά την ημέρα στην οποία το εν λόγω μέγιστο ποσό
ανάληψης εφαρμόζεται, αρχής γενομένης από την 27η Μαρτίου 2013,
ημερομηνία έναρξη ισχύος του περί της Επιβολής Προσωρινών Περιοριστικών
Μέτρων στις Συναλλαγές σε Περίπτωση Έκτακτης Ανάγκης Πρώτο Διάταγμα, του
2013, δύναται να αποσυρθεί ανά πάσα στιγμή αργότερα.
(β) Απαγορεύεται η εξαργύρωση επιταγών.
(γ) Επιτρέπεται:
(i) η μεταφορά χρημάτων μέχρι €3.000
μηνιαίως ανά φυσικό πρόσωπο ανά πιστωτικό ίδρυμα, προς λογαριασμούς που
διατηρούνται σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα εντός της Δημοκρατίας∙
(ii) η μεταφορά χρημάτων μέχρι €50.000
μηνιαίως ανά νομικό πρόσωπο ανά πιστωτικό ίδρυμα, προς λογαριασμούς που
διατηρούνται σε άλλα πιστωτικά ιδρύματα εντός της Δημοκρατίας∙
(iii) η χωρίς μετρητά πληρωμή μέχρι €300.000
ανά συναλλαγή σε λογαριασμό που διατηρείται σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα
εντός της Δημοκρατίας:
Νοείται ότι η χωρίς μετρητά πληρωμή διενεργείται για διεκπεραίωση συναλλαγής:
Νοείται περαιτέρω ότι η μεταφορά χρημάτων από ένα πιστωτικό ίδρυμα σε άλλο, σε λογαριασμό του ιδίου προσώπου, δεν επιτρέπεται:
Νοείται έτι περαιτέρω ότι το πιστωτικό ίδρυμα δύναται να ζητήσει δικαιολογητικά έγγραφα εάν το κρίνει απαραίτητο∙
(iv) η μεταφορά χρημάτων σε λογαριασμό που
διατηρείται σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα εντός της Δημοκρατίας για ποσό από
€50.001 μέχρι €300.000, για συναλλαγή που εμπίπτει στη συνήθη
επαγγελματική δραστηριότητα του πελάτη, με την παρουσίαση
δικαιολογητικών εγγράφων χωρίς να υπόκειται στην έγκριση της Επιτροπής:
Νοείται ότι το κάθε πιστωτικό ίδρυμα οφείλει
να διασφαλίζει ότι τα δικαιολογητικά που παρουσιάζονται σε κάθε
περίπτωση δικαιολογούν τη διενέργεια της μεταφοράς χρημάτων∙
(v) η χωρίς μετρητά πληρωμή ή και μεταφορά
χρημάτων σε λογαριασμό που διατηρείται σε άλλο πιστωτικό ίδρυμα εντός
της Δημοκρατίας για ποσό πέραν των €300.000, για συναλλαγή που εμπίπτει
στη συνήθη επαγγελματική δραστηριότητα του πελάτη, εφόσον εξασφαλιστεί η
έγκριση της Επιτροπής. Το οικείο πιστωτικό ίδρυμα υποβάλλει στην
Επιτροπή αίτημα για κάθε πληρωμή καθώς και τα απαραίτητα δικαιολογητικά
έγγραφα. Η Επιτροπή στην απόφασή της λαμβάνει υπόψη τα δικαιολογητικά
έγγραφα και το διαθέσιμο απόθεμα ρευστότητας του πιστωτικού ιδρύματος.
(δ) Απαγορεύεται κάθε χωρίς μετρητά πληρωμή ή και μεταφορά χρημάτων εκτός της Δημοκρατίας, εκτός από-
(i) πληρωμή για συναλλαγή που εμπίπτει στη
συνήθη επαγγελματική δραστηριότητα του πελάτη, με την παρουσίαση
δικαιολογητικών εγγράφων ως ακολούθως-
(αα) πληρωμές μέχρι €20.000 ημερησίως ανά λογαριασμό δεν υπόκεινται στην έγκριση της Επιτροπής:
Νοείται ότι το κάθε πιστωτικό ίδρυμα οφείλει
να διασφαλίζει ότι τα δικαιολογητικά έγγραφα που παρουσιάζονται σε κάθε
περίπτωση δικαιολογούν τη διενέργεια της πληρωμής χρημάτων.
(ββ) πληρωμή από €20.001 μέχρι €300.000
υπόκειται στην έγκριση της Επιτροπής. Το οικείο πιστωτικό ίδρυμα
υποβάλλει στην Επιτροπή, σε ημερήσια βάση, κατάλογο με τις αιτήσεις για
πληρωμές που εμπίπτουν στην κατηγορία αυτή, σε τυποποιημένο ηλεκτρονικό
αρχείο, σε μορφή που καθορίζεται από την Επιτροπή. Αίτηση δύναται να
περιληφθεί στον εν λόγω κατάλογο μόνο εφόσον το πιστωτικό ίδρυμα
ικανοποιηθεί ότι αυτή συνάδει με τις διατάξεις του παρόντος Διατάγματος.
Η Επιτροπή στην απόφαση της, η οποία λαμβάνεται εντός 24 ωρών, λαμβάνει
υπόψη το διαθέσιμο απόθεμα ρευστότητας του πιστωτικού ιδρύματος,
(γγ) πληρωμή μεγαλύτερη από €300.000
υπόκειται στην έγκριση της Επιτροπής. Το οικείο πιστωτικό ίδρυμα
υποβάλλει στην Επιτροπή αίτημα για κάθε πληρωμή καθώς και τα απαραίτητα
δικαιολογητικά έγγραφα. Η Επιτροπή στην απόφασή της λαμβάνει υπόψη τα
δικαιολογητικά έγγραφα και το διαθέσιμο απόθεμα ρευστότητας του
πιστωτικού ιδρύματος:
Νοείται ότι η Επιτροπή δύναται να ζητήσει πληροφορίες για οποιαδήποτε πληρωμή εμπίπτει στις περιπτώσεις (ββ) και (γγ)•
(ii) πληρωμή μισθών υπαλλήλων με την παρουσίαση δικαιολογητικών εγγράφων∙
(iii) έξοδα συντήρησης μέχρι €5.000 ανά
τρίμηνο καθώς και δίδακτρα προσώπου που σπουδάζει στην αλλοδαπή και
είναι συγγενής πρώτου βαθμού προσώπου που έχει τη συνήθη διαμονή του στη
Δημοκρατία:
Νοείται ότι πληρωμές για έξοδα συντήρησης
επιτρέπονται μόνο εφόσον υποβληθούν στο πιστωτικό ίδρυμα έγγραφα που να
τεκμηριώνουν επαρκώς το ότι ο αποδέκτης της χωρίς μετρητά πληρωμής ή και
μεταφοράς χρημάτων σπουδάζει στην αλλοδαπή και είναι συγγενής πρώτου
βαθμού προσώπου που έχει τη συνήθη διαμονή του στη Δημοκρατία:
Νοείται περαιτέρω ότι πληρωμές διδάκτρων
διενεργούνται μόνο προς το δικαιούχο εκπαιδευτικό ίδρυμα, εφόσον
προσκομισθούν τα απαραίτητα δικαιολογητικά έγγραφα∙
(iv) πληρωμές εκτός της Δημοκρατίας μέσω
χρεωστικής ή και πιστωτικής ή και προπληρωμένης κάρτας, οι οποίες δεν
υπερβαίνουν τις €5.000 το μήνα ανά πρόσωπο για κάθε πιστωτικό ίδρυμα∙
(v) μεταφορές χρημάτων εκτός της Δημοκρατίας μέχρι €2.000 μηνιαίως ανά πρόσωπο για κάθε πιστωτικό ίδρυμα ανεξαρτήτως σκοπού.
(ε) Απαγορεύεται ο τερματισμός κατάθεσης
προθεσμίας πριν την καθορισμένη ημερομηνία λήξης της εκτός εάν το προϊόν
χρησιμοποιηθεί για-
(i) την αποπληρωμή δανείου εντός του ιδίου
πιστωτικού ιδρύματος, το οποίο δάνειο παραχωρήθηκε πριν την έναρξη
ισχύος του περί της Επιβολής Προσωρινών Μέτρων στις Συναλλαγές σε
Περίπτωση Έκτακτης Ανάγκης Πρώτου Διατάγματος, του 2013•
(ii) τη δημιουργία μιας ή περισσοτέρων
καταθέσεων προθεσμίας εντός του ίδιου πιστωτικού ιδρύματος συνολικού
ποσού ίσου με την αρχική κατάθεση και για χρονική περίοδο τουλάχιστον
ίση με την αρχική περίοδο προθεσμίας της τερματισθείσας κατάθεσης:
Νοείται ότι επιτρέπεται η προσθήκη ή και διαγραφή δικαιούχων στη νέα κατάθεση προθεσμίας.
(iii) τη μεταφορά ποσού μέχρι €5.000,
μηνιαίως, του κεφαλαίου της κατάθεσης προθεσμίας σε λογαριασμό
όψεως/τρεχούμενο εντός του ίδιου πιστωτικού ιδρύματος σε πλήρως
αιτιολογημένες περιπτώσεις και εφόσον το πιστωτικό ίδρυμα ικανοποιηθεί
ότι η μεταφορά γίνεται για ανθρωπιστικούς λόγους:
Νοείται ότι το πιστωτικό ίδρυμα διατηρεί κατάλογο στον οποίο καταγράφει λεπτομερώς όλες τις περιπτώσεις:
Νοείται περαιτέρω ότι το υπόλοιπο της κατάθεσης προθεσμίας παραμένει για την υπόλοιπη περίοδο προθεσμίας με τους ίδιους όρους.
(στ) Κατά την ημερομηνία λήξης κατάθεσης
προθεσμίας, το μεγαλύτερο ποσό μεταξύ €5.000 ή 20% του συνόλου του
κεφαλαίου της εν λόγω κατάθεσης προθεσμίας, μεταφέρεται, κατά την
επιλογή του καταθέτη, σε λογαριασμό όψεως/τρεχούμενο ή σε νέα κατάθεση
προθεσμίας του καταθέτη στο ίδιο πιστωτικό ίδρυμα. Για το υπόλοιπο ποσό,
η ημερομηνία λήξης της κατάθεσης προθεσμίας επεκτείνεται κατά ένα μήνα:
Νοείται ότι, αναφορικά με λογαριασμό
προειδοποίησης φυσικών προσώπων επιτρέπεται η μεταφορά €300 ημερησίως
ανά πρόσωπο σε λογαριασμό όψεως/τρεχούμενο εντός του ιδίου πιστωτικού
ιδρύματος.
(ζ) Τα ποσά που μεταφέρονται από κατάθεση
προθεσμίας σε λογαριασμό όψεως/τρεχούμενο, υπόκεινται στα περιοριστικά
μέτρα που ισχύουν για τους λογαριασμούς όψεως/τρεχούμενους.
(η) Απαγορεύεται η μεταφορά χαρτονομισμάτων
σε ευρώ ή και σε ξένο συνάλλαγμα πέραν του ποσού των €2.000 ή του
ισόποσου σε ξένο συνάλλαγμα, ανά φυσικό πρόσωπο ανά ταξίδι στο
εξωτερικό. Ο Διευθυντής του Τμήματος Τελωνείων μεριμνά για την
υλοποίηση του μέτρου αυτού.
(θ) Χρηματοοικονομική συναλλαγή, πληρωμή ή
και μεταφορά, η οποία δεν έχει ολοκληρωθεί πριν την έναρξη ισχύος του
περί της Επιβολής Προσωρινών Μέτρων στις Συναλλαγές σε Περίπτωση
Έκτακτης Ανάγκης Πρώτου Διατάγματος, του 2013 υπόκειται στα προβλεπόμενα
στο παρόν Διάταγμα περιοριστικά μέτρα:
Νοείται ότι χρηματοοικονομική συναλλαγή,
πληρωμή ή και μεταφορά, η οποία δεν έχει τύχει επεξεργασίας από το
πιστωτικό ίδρυμα πριν την έναρξη ισχύος του περί της Επιβολής Προσωρινών
Μέτρων στις Συναλλαγές σε Περίπτωση Έκτακτης Ανάγκης Πρώτου
Διατάγματος, του 2013 ακυρώνεται και πρέπει να υποβληθεί εκ νέου.
(ι) Απαγορεύεται σε πιστωτικό ίδρυμα να διευκολύνει την παράκαμψη των περιοριστικών μέτρων.
(ια) Τα περιοριστικά μέτρα ισχύουν για όλους τους λογαριασμούς, πληρωμές και μεταφορές χρημάτων, ανεξαρτήτως του νομίσματος.
(ιβ) Απαγορεύεται η μεταφορά στις περιοχές
της Δημοκρατίας όπου η Κυβέρνηση της Δημοκρατίας δεν ασκεί
αποτελεσματικό έλεγχο, χαρτονομισμάτων σε ευρώ ή και σε ξένο συνάλλαγμα
πέραν του ποσού των-
(i) €300 ημερησίως ή του ισόποσου σε ξένο συνάλλαγμα, ανά φυσικό πρόσωπο που έχει τη συνήθη διαμονή του στη Δημοκρατία,
(ii) €500 ημερησίως ή του ισόποσου σε ξένο συνάλλαγμα, ανά φυσικό πρόσωπο που έχει τη συνήθη διαμονή του στην αλλοδαπή.
Ο Διευθυντής του Τμήματος Τελωνείων μεριμνά για την υλοποίηση του μέτρου αυτού.
(ιγ) Απαγορεύεται το άνοιγμα νέου
λογαριασμού σε μη υφιστάμενο πελάτη πιστωτικού ιδρύματος, κατά την
έναρξη ισχύος του παρόντος Διατάγματος εκτός-
(i) από λογαριασμό ο οποίος θα πιστώνεται μόνο με μεταφορά χρημάτων από την αλλοδαπή προς τη Δημοκρατία,
(ii) εάν εξασφαλιστεί προηγουμένως η έγκριση της Επιτροπής:
Νοείται ότι η έγκριση της Επιτροπής
δίνεται μόνο σε περίπτωση προσώπου που δεν διατηρεί λογαριασμό σε κανένα
πιστωτικό ίδρυμα.
Εξαιρέσεις.
4. Εξαιρούνται των περιοριστικών μέτρων-
(α) Όλα τα χρήματα που μεταφέρονται από την αλλοδαπή προς τη Δημοκρατία∙
(β) η ανάληψη μετρητών από λογαριασμό που
βρίσκεται στην αλλοδαπή μέσω πιστωτικής ή και χρεωστικής ή και
προπληρωμένης κάρτας που εκδόθηκε από ξένο ίδρυμα
(γ) η εξαργύρωση επιταγής που εκδίδεται επί λογαριασμού που βρίσκεται σε ξένο ίδρυμα στην αλλοδαπή∙
(δ) ανάληψη μετρητών από λογαριασμό πιστωτικού ιδρύματος με την Κεντρική Τράπεζα∙
(ε) οι πληρωμές και οι εισπράξεις της Δημοκρατίας∙
(στ) οι πληρωμές και οι εισπράξεις της Κεντρικής Τράπεζας∙
(ζ) οι ξένες διπλωματικές αποστολές και οι
αποστολές των Ηνωμένων Εθνών στη Δημοκρατία βάσει των εξαιρέσεων που
καθορίζονται από τη Σύμβαση της Βιέννης για τις Διπλωματικές Σχέσεις και
τις Συμφωνίες μεταξύ της Δημοκρατίας και των Ηνωμένων Εθνών και άλλες
διεθνείς Συμφωνίες που υπερτερούν της εθνικής νομοθεσίας∙
(η) πληρωμές που έχουν εγκριθεί από την Επιτροπή.
Κατάργηση Διατάγματος.
Επίσημη Εφημερίδα, Παράρτημα Τρίτο (Ι): 12.4.2013, σ. 861.
5. Το περί της Επιβολής Προσωρινών
Περιοριστικών Μέτρων στις Συναλλαγές σε Περίπτωση Έκτακτης Ανάγκης
Έβδομο Διάταγμα, του 2013 καταργείται.
Ισχύς του παρόντος Διατάγματος.
6. Το παρόν Διάταγμα ισχύει για χρονικό
διάστημα επτά ημερών, το οποίο αρχίζει από την ημερομηνία δημοσίευσης
του στην Επίσημη Εφημερίδα της Δημοκρατίας.
Χάρης Γεωργιάδης
Υπουργός Οικονομικών
14 Απριλίου 2013
